買兇當街砍人、騙貸420億元、行賄銀行高管……隨著時間的推移，被稱為“新中國成立以來最大金融騙貸案”的“中美天元騙貸案”正在收尾。

　　據阿里司法拍賣平臺，12月21日至22日，廣西柳州市中級人民法院將對三筆柳州銀行股權進行拍賣。三筆股權分別來自三家不同的企業，其各自持有1.1億股、1.1億股和3000萬股，合計2.5億股，起拍價合計8.35億元。

　　圖源：阿里司法拍賣平臺

　　值得注意的是，在這3份股權司法拍賣公告中，均附有柳州銀行“為配合中美天元刑事案件執行”向柳州中院出具的該行每股凈資產情況說明。

　　提及“中美天元”，2014年的“中美天元騙貸案”曾震驚業界。案件資料顯示，2010年12月至2014年8月，廣西中美天元集團及其實際控制人吳東以其操控的38家公司及他人名義，通過篡改貸款主體及擔保公司的財務資料、虛構貿易背景等，以銀行承兌匯票貸款、信托貸款、信用證、流動資金貸款等方式騙取銀行貸款，共計取得貸款420億余元。

　　這個累計卷宗1200余卷，一審9天70余小時，近80人參與訴訟的金融詐騙案也被柳州市中級人民法院稱為“我國歷史上最大的金融騙貸案”。

　　“中美天元騙貸案”涉及數家被害銀行，柳州銀行為其中之一。據柳州市人民檢察院指控，截至案發，吳東家族僅從柳州銀行騙取貸款就達312.693億元（共250筆）。今年9月，該案終審落下帷幕，主犯吳東獲刑10年6個月，并處罰金2億元。

　　但柳州銀行的“水逆”卻仍未結束。時間財經查閱阿里拍賣司法拍賣平臺發現，此次股權拍賣除涉上述三家城商行外，還包括柳州銀行旗下的5家村鎮銀行，同樣是配合“配合中美天元刑事案件執行”。此外，拍賣公告顯示，2018年12月、2019年6月及2019年8月，柳州銀行每股凈資產分別為5.62元/股、3.34元/股、3.32元/股。也就是說，今年三季度其每股凈資產下降近一半。

　　針對股份被司法拍賣等相關事宜，時間財經致電柳州銀行方面，相關人士表示可予以解釋的同事不在，而具體何時能對接時間財經，對方表示不確定。

　　頻遭處罰

　　2014年5月10日，時任柳州銀行董事長李耀清在回家途中，被埋伏在小區大門外的吳某砍成重傷。正是這起因貸款受阻遭他人報復的血案，牽扯出“我國史上最大金融騙貸案”。

　　隨著案件逐漸偵破，接應兇手的柳州富商吳東的四兒子吳世忠浮出水面。此外，吳東的大兒子吳洲、三兒子吳浩同樣被牽扯到案件中，最終吳浩和吳世忠被認定為主謀，行兇者則是被雇傭。與此同時，該案也牽扯出柳州銀行前董事長劉忠利用職務便利，為中美天元在柳州市商業銀行、柳州銀行辦理貸款，入股柳州銀行、承攬銀行的營業網點裝修等方面提供幫助，非法收受賄賂1308萬元（其中920萬元未遂）。

　　據柳州中級人民法院官網，在2010年至2013年11月期間，柳州銀行違反相關法律法規，規避銀監部門監管，采取將集團客戶拆分為多個單一公司的方式，超授信集中度向中美天元集團旗下的公司簽發各類貸款。劉忠作為柳州銀行原董事長親自簽發66筆，違法發放貸款69億元。2017年，劉忠因數罪并罰被判處有期徒刑16年，處罰金110萬元。其受賄款物依法沒收，上繳國庫。

　　柳州銀行前身是1997年3月成立的柳州城市合作銀行，1998年5月更名為柳州市商業銀行股份有限公司，2010年9月經批準更為現名。柳州銀行目前已在廣西主要城市設立121家分支機構，同時在廣西和廣東發起設立了7家村鎮銀行。天眼查資料顯示，今年9月，李耀清已卸任該行負責人，由黎敦滿接任。

　　時間財經梳理資料發現，柳州銀行旗下多個分支銀行今年以來因違規多次遭到監管處罰。2019年6月，柳州銀行南寧分行因授信調查不到位被罰20萬；9月12日，柳州銀行南寧分行因未對集團客戶進行授信統一管理被處以30萬元罰款；10月9日，柳州銀行宜州支行因貸后管理不到位被銀保監會河池監管分局罰款30萬元；11月4日，柳州銀行百色分行因違規辦理授信業務被罰款30萬元；12月6日，廣西融水柳銀村鎮銀行因貸款管理不到位被罰90萬。

　　此外，據每日經濟新聞此前報道，從2019年6月末的貸款遷徙率數據看，柳州銀行次級類貸款遷徙率、可疑類貸款遷徙率分別為36.90%、119.58%，分別較年初飆升11210.31%、1457.57%。而截至2018年末，柳州銀行單一集團客戶授信集中度已經不符合監管要求，高達23.79%。從2016年以來，其不良貸款率也持續維持在2%以上。

　　從股東結構來看，截至2019年上半年，柳州銀行無控股股東、無實際控制人，絕大部分股權為法人資本所持有，持股比例達95.17%，國有資本持有該行3.96%的股權。如果以柳州銀行45.72億總股本計算，此次被司法拍賣的三筆股權合計為2.5億股，占比5.47%。若有競拍者將本次股權全部收入囊中，則該行持股5%以上的股東將再添一位。拍賣公告顯示，此次如果流拍將會進行二次拍賣。

　　北京京安律師事務所張越律師對時間財經表示，如果兩次都流拍，則可以變價抵償債權人，如果債權人不愿意的，則可進行第三次拍賣，仍流拍的，將發還債務人。

　　柳州銀行股本結構 圖源：天眼查

　　8家銀行30筆股權拍賣

　　事實上，除柳州銀行以外，柳州市中級人民法院在阿里司法拍賣平臺此次一共發布了30起關于銀行部分股權的司法拍賣信息。其中柳州銀行、北部灣銀行、桂林銀行三家廣西本地銀行共涉及股權拍賣近7.5億股。此外，柳州銀行旗下的廣西陸川柳銀村鎮銀行股份有限公司、廣西博白柳銀村鎮銀行股份有限公司等5家鄉鎮銀行也在此次股權拍賣之列。

　　據阿里司法平臺，此次共有八家銀行的30筆股權拍賣，其拍賣公告中均提到了“中美天元”，這八家銀行的30筆股權拍賣起拍價合計超23億元。

　　公告顯示，北部灣銀行共有5筆股權被掛拍，單筆拍賣涉及的股份數量均為8800萬股，起拍價均為2.288億元，合計11.44億元，約合2.6元/股。這五筆股權分別由北海新特藥業、廣西偉業貿易、廣西桂豐農業發展、廣西玉林環洲鋼鐵貿易、北海宏發五金電子等5家中美天元集團的關聯公司持有。

　　桂林銀行股權司法拍賣的商業銀行準入標準 圖源：阿里司法拍賣平臺

　　據拍賣公告，廣西中美天元融資性擔保集團有限公司持有的桂林銀行股份有限公司為5695萬股，每股價格為3.99元，起拍價2.27億元，保證金4500萬元。據桂林銀行股權司法拍賣后附的商業銀行入股基本條件顯示，共列17條準入標準，財務狀況良好作為重點準入標注被標紅。（北京時間財經 吳珊）