已有湖南、甘肅、河北、四川、大連等19省市宣布清退轄內全部P2P網貸機構

12月20日，長沙市公安局發布長沙寶坤投資管理有限公司涉嫌非法吸收公眾存款案通告稱報，該局已依法對長沙寶坤投資管理有限公司（“余易貸”網絡借貸平臺）以涉嫌非法吸收公眾存款立案偵查。

警方在通報中表示，請尚未報案的“余易貸”集資參與人速到長沙市公安局天心分局坡子街派出所登記報案并提交相關的證據資料，報案截止日期為2020年1月31日。

同時，警方要求參與該案的行為人（包括部門主管、普通員工、業務輔助人員，其他為吸收資金提供幫助人員），自通告發布之日起至2019年12月31日止，應將自己在該公司工作期間的工資、提成、獎金等費用全額退繳至長沙市公安局的指定賬戶。

通告強調，及時退繳上述贓款的，可以依法從輕處罰；其中情節輕微的，可以免除處罰；情節顯著輕微，危害不大，不作為犯罪處理。凡在本通告規定期限內拒不退繳贓款的，故意編造虛假信息，散布各類謠言、惡意挑撥、煽動非法聚集鬧事的行為，公安機關將嚴肅依法追究相關法律責任。

信息顯示，余易貸平臺于2014年10月上線。2018年11月，該平臺宣布良性退出。不過，隨后該平臺辦公地點便已關閉，人去樓空。同時，平臺中團隊的信息披露也已全部被刪除。據平臺出借人透露，余易貸在2018年12月就已被公安機關立案偵查，涉案金額約3億元。

據柒財經旗下互聯網金融新聞中心了解，截至目前，已有10余家P2P網貸平臺員工被要求退還工資。其中，包括“錢富通”、“投之家”、“人人愛家金融”等。而在 “投融家”案、“夸客金融”案中，警方則要求涉嫌非法集資的行為人 （包括部門主管、業務輔助人員，或其他為吸收資金提供幫助人員）退還在公司工作期間的提成、獎金等非法所得。

值得一提的是，在湖南省地方金融監督管理局今年10月發布的的24家取締平臺名單中，余易貸位列其中。除了余易貸，利聚網、58車貸、蜂投網等平臺此前也因嫌非法吸收公眾存款已被警方立案調查。

其中，2018年8月，58車貸被長沙市公安局立案偵查。根據長沙警方此前發布的通報，58車貸涉嫌非法吸收公眾存款，總經理、財務主管已被采取刑事強制措施，同時對58車貸實際控制人追逃。

據了解，湖南省地方金融監督管理局在2019年10月16日的公告中指出，2016年以來，湖南省P2P網貸行業一直在進行專項整治，至今未有一家平臺完全合規通過驗收。而湖南省其他開展P2P業務的機構及外省P2P在湖南的分支機構均未納入行政核查，也一并被取締。

當前，已有湖南、甘肅、河北、四川、大連等19省市宣布清退轄內全部P2P網貸機構。不過，監管也多次強調，公司業務終止市場退出不影響已經簽訂的借貸合同當事人有關權利義務。由出借人和借款人在網絡借貸平臺上直接借貸形成的合法債權債務關系受法律保護，借款人應依法履行還本付息義務，出借人有權繼續主張債權。

根據介紹，出借人、借款人、網貸公司之間的糾紛，可以通過自行和解、向仲裁部門申請仲裁、向人民法院提起訴訟等途徑解決。如出現涉嫌犯罪行為造成出借人損失，出借人可依法向公安機關報案。

在網貸平臺清退的同時，監管部門也給出了轉型方案。今年11月15日，互聯網金融風險專項整治工作領導小組辦公室、網絡借貸風險專項整治領導小組辦公室聯合印發了《關于網絡借貸信息中介機構轉型為小額貸款公司試點的指導意見》（整治辦函〔2019〕83號）（以下簡稱“83號文”），引導部分符合條件的網貸機構轉型為小貸公司。

83號文明確，擬轉型網貸機構設立的單一省級區域經營的小貸公司的注冊資本不低于5000萬元，且出資形式應為貨幣。而全國經營的小額貸款公司的注冊資本不低于10億元，且首期實繳貨幣資本不低于5億元，且首期實繳貨幣資本還應同時滿足不低于轉型時網貸機構借貸余額1/10的要求。

根據83號文轉型期限（過渡期）原則上不超過1年，存量業務規模在50億元以上且借款期限大部分在1年以上的網貸機構，轉型期限原則上不超過2年。信息顯示，當前已有5家網貸機構公開申請轉型為小貸公司，包括3家上市公司。

來源：互聯網金融新聞中心

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