北京7月28日訊 天津保監(jiān)局今日公布的行政處罰決定書顯示，天津市鑫元保險代理有限公司（以下簡稱鑫元代理）經(jīng)營過程中存在編制虛假的報告、報表、文件或者資料、業(yè)務(wù)檔案管理不合規(guī)等四項違法行為。

　　根據(jù)處罰決定書，鑫元代理存在以下違法行為：

　　一、編制虛假的報告、報表、文件或者資料。鑫元代理2016年1月至10月期間，通過編制虛假的財務(wù)記賬憑證，以虛列人員支付工資的方式套取資金共計1418.48萬元。時任鑫元代理執(zhí)行董事、總經(jīng)理邢偉潔對上述違法行為負有直接責任。

　　二、業(yè)務(wù)檔案管理不合規(guī)。鑫元代理2016年10月1日至10月15日全部保險代理業(yè)務(wù)檔案中，未包含保險金額、繳費方式、傭金收取情況等內(nèi)容。時任鑫元代理執(zhí)行董事、總經(jīng)理邢偉潔對上述違法行為負有直接責任。

　　三、未按規(guī)定制作客戶告知書。鑫元代理制作并自2013年1月1日至2016年11月24日期間使用的客戶告知書，未包括保險專業(yè)代理機構(gòu)以及被代理保險公司的名稱、營業(yè)場所、業(yè)務(wù)范圍、聯(lián)系方式等基本事項。時任鑫元代理執(zhí)行董事、總經(jīng)理邢偉潔對上述違法行為負有直接責任。

　　四、未按規(guī)定使用獨立保費代收賬戶。鑫元代理2016年2月從代收保險費賬戶轉(zhuǎn)出人民幣19萬元用于支付公司員工工資；通過以邢偉潔個人身份開立的銀行借記卡向張*津、張*海等客戶收取保險費，涉及資金27筆，收取保費金額共計6.49萬元。時任鑫元代理執(zhí)行董事、總經(jīng)理邢偉潔對上述違法行為負有直接責任。

　　天津保監(jiān)局表示，上述第一項行為，屬于《保險專業(yè)代理機構(gòu)監(jiān)管規(guī)定》第八十一條第（一）項所列情形，根據(jù)《保險專業(yè)代理機構(gòu)監(jiān)管規(guī)定》第八十一條，決定對鑫元代理處50萬元罰款，并責令停止接受新業(yè)務(wù)三個月；決定對時任鑫元代理執(zhí)行董事、總經(jīng)理邢偉潔給予警告，并處10萬元罰款。

　　上述第二項行為，違反了《保險專業(yè)代理機構(gòu)監(jiān)管規(guī)定》第三十一條的規(guī)定，根據(jù)《保險專業(yè)代理機構(gòu)監(jiān)管規(guī)定》第八十二條，天津保監(jiān)局決定對鑫元代理給予警告，并處0.5萬元罰款；決定對時任鑫元代理執(zhí)行董事、總經(jīng)理邢偉潔給予警告，并處0.5萬元罰款。

　　上述第三項行為，違反了《保險專業(yè)代理機構(gòu)監(jiān)管規(guī)定》第三十四條的規(guī)定，根據(jù)《保險專業(yè)代理機構(gòu)監(jiān)管規(guī)定》第七十五條，天津保監(jiān)局決定對鑫元代理給予警告，并處0.5萬元罰款；決定對時任鑫元代理執(zhí)行董事、總經(jīng)理邢偉潔給予警告，并處0.5萬元罰款。

　　上述第四項行為，屬于《保險專業(yè)代理機構(gòu)監(jiān)管規(guī)定》第八十二條第（六）項所列情形，根據(jù)《保險專業(yè)代理機構(gòu)監(jiān)管規(guī)定》第八十二條，天津保監(jiān)局決定對鑫元代理給予警告，并處0.5萬元罰款；決定對時任鑫元代理執(zhí)行董事、總經(jīng)理邢偉潔給予警告，并處0.5萬元罰款。