北京12月23日訊 中國(guó)銀行保險(xiǎn)監(jiān)督管理委員會(huì)網(wǎng)站近日公布的中國(guó)銀保監(jiān)會(huì)安徽銀保監(jiān)局行政處罰信息公開(kāi)表（皖銀保監(jiān)罰決字〔2019〕4-11號(hào)）顯示，安徽省農(nóng)村信用社聯(lián)合社（以下簡(jiǎn)稱“安徽省農(nóng)信聯(lián)社”）存在以下違法行為：

　　挪用資金業(yè)務(wù)收益購(gòu)建固定資產(chǎn)，并且購(gòu)建固定資產(chǎn)屬大額項(xiàng)目支出而未經(jīng)過(guò)社員代表大會(huì)審議；變相超額占用社員機(jī)構(gòu)清算資金；挪用社員機(jī)構(gòu)債券開(kāi)展質(zhì)押式正回購(gòu)業(yè)務(wù)；違規(guī)接受未達(dá)監(jiān)管評(píng)級(jí)最低要求的社員機(jī)構(gòu)委托投資債券業(yè)務(wù)；接受不具投資資格且自身資金不足的社員機(jī)構(gòu)委托，違規(guī)投資華夏人壽萬(wàn)能險(xiǎn)產(chǎn)品；對(duì)單一金融機(jī)構(gòu)的同業(yè)融出資金超出監(jiān)管規(guī)定比例；違規(guī)代持債券，協(xié)助臨泉農(nóng)商行逃避監(jiān)管要求；以“約期存款＋買斷式逆回購(gòu)”方式，幫助某農(nóng)商行將投資債券出表；違背“資金所有者享有”和市場(chǎng)化原則，侵占社員機(jī)構(gòu)利益，支付社員機(jī)構(gòu)的綜合收益低于同檔次市場(chǎng)平均利率；客戶信息保護(hù)不力；業(yè)務(wù)數(shù)據(jù)、監(jiān)管數(shù)據(jù)質(zhì)量差；信息科技風(fēng)險(xiǎn)二三道防線履職不到位；信息安全事件及漏洞未上報(bào)。

　　上述行為嚴(yán)重違反審慎經(jīng)營(yíng)規(guī)則。當(dāng)事人盛普田、莫元法時(shí)任副主任，是直接負(fù)責(zé)的高級(jí)管理人員；吳曉波時(shí)任資金清算中心主任 ，宋藝敏時(shí)任會(huì)計(jì)核算中心負(fù)責(zé)人，趙萬(wàn)宏時(shí)任金融市場(chǎng)部總經(jīng)理，曾慶元、徐春祥時(shí)任信息技術(shù)中心副總經(jīng)理，負(fù)有直接責(zé)任。

　　安徽銀保監(jiān)局依據(jù)《中華人民共和國(guó)銀行業(yè)監(jiān)督管理法》第二十一條、第四十六條、第四十八條規(guī)定，對(duì)對(duì)安徽省農(nóng)信聯(lián)社罰款500萬(wàn)元，對(duì)當(dāng)事人盛普田、宋藝敏、莫元法警告，對(duì)趙萬(wàn)宏警告并罰款10萬(wàn)元，對(duì)曾慶元、徐春祥警告并罰款5萬(wàn)元，對(duì)吳曉波警告并罰款6萬(wàn)元。

　　經(jīng)記者查詢發(fā)現(xiàn)，安徽省農(nóng)信聯(lián)社成立于2004年12月16日，注冊(cè)資本5000萬(wàn)人民幣，法定代表人已于2019年4月26日由陳鵬變更為鐘園，鐘園為董事長(zhǎng)，第一大股東為桐城市農(nóng)村信用合作聯(lián)社等，持股比例97%。

　　《中華人民共和國(guó)銀行業(yè)監(jiān)督管理法》第二十一條規(guī)定：銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)的審慎經(jīng)營(yíng)規(guī)則，由法律、行政法規(guī)規(guī)定，也可以由國(guó)務(wù)院銀行業(yè)監(jiān)督管理機(jī)構(gòu)依照法律、行政法規(guī)制定。 前款規(guī)定的審慎經(jīng)營(yíng)規(guī)則，包括風(fēng)險(xiǎn)管理、內(nèi)部控制、資本充足率、資產(chǎn)質(zhì)量、損失準(zhǔn)備金、風(fēng)險(xiǎn)集中、關(guān)聯(lián)交易、資產(chǎn)流動(dòng)性等內(nèi)容。 銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)嚴(yán)格遵守審慎經(jīng)營(yíng)規(guī)則。

　　《中華人民共和國(guó)銀行業(yè)監(jiān)督管理法》第四十六條規(guī)定：銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)有下列情形之一，由國(guó)務(wù)院銀行業(yè)監(jiān)督管理機(jī)構(gòu)責(zé)令改正，并處二十萬(wàn)元以上五十萬(wàn)元以下罰款；情節(jié)特別嚴(yán)重或者逾期不改正的，可以責(zé)令停業(yè)整頓或者吊銷其經(jīng)營(yíng)許可證；構(gòu)成犯罪的，依法追究刑事責(zé)任：

　　（一）未經(jīng)任職資格審查任命董事、高級(jí)管理人員的；

　　（二）拒絕或者阻礙非現(xiàn)場(chǎng)監(jiān)管或者現(xiàn)場(chǎng)檢查的；

　　（三）提供虛假的或者隱瞞重要事實(shí)的報(bào)表、報(bào)告等文件、資料的；

　　（四）未按照規(guī)定進(jìn)行信息披露的；

　　（五）嚴(yán)重違反審慎經(jīng)營(yíng)規(guī)則的；

　　（六）拒絕執(zhí)行本法第三十七條規(guī)定的措施的。

　　《中華人民共和國(guó)銀行業(yè)監(jiān)督管理法》第四十八條規(guī)定：銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)違反法律、行政法規(guī)以及國(guó)家有關(guān)銀行業(yè)監(jiān)督管理規(guī)定的，銀行業(yè)監(jiān)督管理機(jī)構(gòu)除依照本法第四十四條至第四十七條規(guī)定處罰外，還可以區(qū)別不同情形，采取下列措施：

　　（一）責(zé)令銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)對(duì)直接負(fù)責(zé)的董事、高級(jí)管理人員和其他直接責(zé)任人員給予紀(jì)律處分；

　　（二）銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)的行為尚不構(gòu)成犯罪的，對(duì)直接負(fù)責(zé)的董事、高級(jí)管理人員和其他直接責(zé)任人員給予警告，處五萬(wàn)元以上五十萬(wàn)元以下罰款；

　　（三）取消直接負(fù)責(zé)的董事、高級(jí)管理人員一定期限直至終身的任職資格，禁止直接負(fù)責(zé)的董事、高級(jí)管理人員和其他直接責(zé)任人員一定期限直至終身從事銀行業(yè)工作。

　　以下為原文：